保持警觉 教你小心防诈骗

金融诈骗和网络诈骗愈演愈烈,令人担忧的是,这种趋势没有减缓的迹象。从2017年至2021年,全国的网络诈骗案件所涉及的损失总额超过了33亿令吉,而其中大多数案件涉及到澳门骗局、网上销售和购买、虚假贷款以及感情诈骗。
 
2022年1月至9月15日,全国共报告了7万9559起网络诈骗案件,涉及的损失总额高达25亿令吉。
 
这些数字仅反映已报告的案件,实际的欺诈和损失数量可能远高于此,因为许多受害者可能因为恐惧或尴尬而不愿报告自己的经历。
 

尽管已经有很多媒体提醒公众要谨慎,但仍有许多人陷入诈骗骗局。金融欺诈和诈骗之所以如此成功,其中一个原因是他们利用人们的贪婪、恐惧和惰性。他们深知人们渴望快速获利和攒到便宜的心理,即使怀疑也愿意冒险一试。他们也了解人类惰性,大多数人不愿花费时间学习投资技巧,却愿意相信一个陌生人可以快速带自己“飞”。

同时,他们也瞄准人们的恐惧和害怕失去的心理,通过信息或电话告知会错失、损失或赔付巨大数额的可能,假意提供电话号码、链接和方法来诱骗受害者。正是这些人性弱点被骗子们钻了空子,让他们屡次得逞,骗取无数人的钱财。

上个月,马来西亚通讯和多媒体委员会(MCMC)已下令所有电讯公司阻止通过短讯(SMS)发送链接。这项举措旨在防止用户成为网络诈骗的受害者。虽然该措施于5月2日开始实施,但并非所有电讯公司已经开始落实。阻止通过短讯发送链接只是一项应对网络诈骗的举措之一。

网络诈骗分子会一直寻找新的方式来欺骗用户,因此不能放松警惕,时刻保持警觉十分重要。

例子1

XXX有限公司是马来西亚的持牌公司,我们为您提供全球股票交易,让您今天开始投资!

请点击以下链接查看我们公司的执照:

执照:

股票交易所
~链接~

安全委员会
~链接~

小姐,不用担心,我们公司在法律上是合法的。

 

警惕:
1. 提供国家银行(BNM)的网站却写成是股票交易所 (Bursa)
2. 提供证券监督委员会(Suruhanjaya Sekuriti)的网站却写成是安全委员会 (Suruhanjaya Keselamatan)
3. 只凭链接无法证明什么,因为这些信息都可以轻松在网上搜索得到。在进行投资之前,应该确认建议你投资的人是否持有执照。若存有疑问,先致电给公司核实该人的身分和投资计划。

例子2

(中译)

RM0谢谢您使用以5497结尾的卡在ETOMEI进行了MYR3200.00的支付。如果您未使用,请致电Maybank中心016xxxx874。

警惕:
1. 确认自己是否有Maybank 银行卡,卡号尾数是不是5497
2. 登录银行户口检查或直接致电给银行, 不拨打信息里所提供的私人电话号码

若怀疑是否是诈骗,可通过Semak Mule (https://semakmule.rmp.gov.my/) 检查该电话号码或银行账号是否涉及过商业罪案。
截图来源于Semak Mule网站,显示该电话号码曾被报告为涉嫌诈骗案件1次。

一旦发现自己是诈骗受害者,立即拨打国家诈骗应对中心(NSRC)的电话997 (8am–8pm,包括周末和节假日)投报,再前往警局报案。在 NSRC 营业时间以外,请立即致电银行。

免责声明:本文仅供财务教育目的,并不应视为财务建议。本文并非详尽无遗,无法覆盖所讨论主题的所有方面。请读者在做出任何财务决策前进行进一步的研究并寻求专业建议。

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